Jednym z najczęstszych pytań, jakie zadają początkujący inwestorzy brzmi: ile powinienem mieć oszczędności aby rozpocząć inwestowanie? Mimo, że jest to proste pytanie, odpowiedź nie jest już taka łatwa, ponieważ to zależy od kilku czynników. Aby znaleźć odpowiedź na to pytanie warto poddać to pytanie analizie. Zanim jednak zaczniemy, ważne, aby zrozumieć różnicę między oszczędzaniem i inwestowania. Następnie należy sobie postawić sobie 4 kluczowe pytania
1. Jaki chcesz osiągać roczny dochód z inwestycji? Liczba ta powinna obejmować nie tylko koszty nabycia dóbr materialnych, które chcesz posiadać (np. cena nowego domu), ale również koszty utrzymania i konserwacji, a także dodatkowych opłat (ogrzewania, klimatyzacji, ubezpieczenia itp.).
2. Jakie ryzyko jesteś w stanie podjąć i jakie zakładasz dopuszczalne wahania wartości? Im szybciej chcesz się bogacić, na tym większe wahania wartości musisz się przygotować i to, zarówno jeżeli chodzi o wzrosty jak i spadki. Agresywne strategie inwestycyjne mogą cię doprowadzić szybciej do celu, ale może Ci się trafić spadek wartości konta o 50% lub wzrost o 100%.
3. W jakim wieku będzie chciał zacząć korzystać z zarobionych pieniędzy? To ważne w przypadku kont wolnych od podatku lub z podatkiem odroczonym. Będziesz mógł skorzystać z ich zalet wyłącznie, jeżeli zaczniesz korzystać z inwestycyjnych profitów dopiero na emeryturze.